Оценка квартиры для страхования

Сравнительный анализ преимуществ и недостатков logit- и дискриминантных (MDA) моделей представлен в таблице 2.

Таблица 2 - Сравнение типов моделей прогнозирования банкротства Достоинства модели Недостатки модели Дискриминантная модель (MDA) - системность; - комплексный подход к пониманию финансового состояния предприятия - не дает количественной оценки вероятности банкротства; - существование «зоны неопределенности», при попадании в которую расчетного показателя нельзя сделать однозначный вывод о степени вероятности банкротства Logit-модель - возможность строить модели нелинейно зависимости; - отсутствие проблем с однозначной интерпретацией результирующего показателя; - отсутствие «зоны неопределенности» - различия в исходных данных, используемых при построении моделей; - где лучше оценить автомобиль факторов; - не все модели учитывают отраслевую специфику деятельности предприятий Рассмотрим применение моделей вероятности банкротства на примере изучаемой компании ОАО «ДВМП» (РЕБСО) за 2013 г. Таблица 3 - Результаты оценки вероятности банкротства ОАО «ДВМП» (FESCO) Тип модели Название модели Результат Дискриминантная модель (MDA) Двухфакторная модель Альтмана Вероятность банкротства низкая Дискриминантная модель (MDA) Пятифакторная модель Альтмана (1966 г.) Ситуация на предприятии стабильна, риск неплатежеспособности в течение ближайших двух лет крайне мал Дискриминантная модель (MDA) Модель Таффлера и Тишоу Предприятие стабильное и устойчивое Дискриминантная модель (MDA) Модель прогноза риска банкротства, разработанная учеными Государственной экономической академии (г.

Иркутск) Вероятность банкротства высокая (60-8° %) Дискриминантная модель (MDA) Модель О.П. Зайцевой Вероятность наступления банкротства незначительная Logit-модель І_одгї-модель Г.А.

Хайдаршиной Вероятность риска банкротства за рассматриваемый период была минимальна Результаты таблицы 3 и анализ финансового состояния ОАО ДВМП (РЕБСО) отличаются.

Прежде всего это связано с тем, что не все методы одинаково подходят для данной компании.

Оценка жилого помещения при изъятии земельного участка

Кроме того, большинство методов были где лучше оценить автомобиль зарубежными авторами, а потому не адаптированы для российских предприятий. Таким образом, чтобы спрогнозировать деятельность организации, необходимо вовремя и адекватно оценивать ее возможности. Для оценки возможностей организации используются как относительные, так и абсолютные показатели, определяющую роль среди которых играет финансовое состояние предприятия.

Оценка финансовой устойчивости организации, как правило, производится на где лучше оценить автомобиль статистических данных. Однако зачастую необходим прогноз будущей динамики финансовых показателей.

Авторами были сделаны прогнозы выручки и чистой прибыли на основе линейных регрессионных моделей. Среди моделей с двумя параметрами лучшей для моделирования выручки по этому критерию является экспоненциальная модель вида у = 8129,3е-°’175х.

а х представляет собой оценка вреда автомобиль независимую переменную, равную году за минусом 2004. Даже параболическая модель, имеющая три параметра, показала меньшее значение критерия Р = 0,8456. График данной модели вместе с прогнозом показан на рисунке 1. Рисунок 1 - Динамика выручки компании FESCO за 2005-2009 гг.

Гораздо хуже обстоит ситуация с прогнозом главного финансового результата - чистой прибыли.

Ни экспоненциальная, ни заказать оценку квартиры в омске степенная модели не могли быть использованы, так как в 2013 г.

Поэтому выбор модели был сделан из следующих четырех где лучше оценить автомобиль моделей: логарифмическая, линейная, параболическая и кубическая.

Первые две модели имели настолько низкое значение критерия, что просто не могли рассматриваться в принципе - 0,09 и 0,26 для критерия Р не являются приемлемыми. Параболическая модель вида у = -75,776х2 616,53х 260,97 имела значение критерия 0,63, а кубическая модель вида у = 9,537х3 - 218,83х2 1219,3х - 368,47 имела значение 0,66.

Оценка бизнеса экспресс стоимость

Такие значения критерия Р не являются достаточными для регрессионных где лучше оценить автомобиль с числовыми переменными.

Более того, прогноз чистой прибыли для обеих данных моделей дает отрицательные значения, которые еще уменьшаются по сравнению со значением чистой прибыли для 2013 г.

Таким образом, среди регрессионных моделей с небольшим количеством параметров нет подходящей модели, которую следует использовать для прогноза. То есть прогноз выручки можно достаточно достоверно получить в классе линейных регрессионных моделей, но сделать достоверный прогноз чистой прибыли, используя только эти модели, нельзя.

Использование всех существующих на сегодняшний день методов оценки финансового состояния предприятий в комплексе, а также прогноз финансового результата позволяют получить наилучшее управленческое решение при анализе деятельности любого предприятия, сконцентрировать внимание на его слабых сторонах и вовремя принять необходимые меры по их устранению.

Роль кредитной политики в анализе и управлении финансовым состоянием компании // Сб.

11Р1_: http://www.fesco.ru/ (дата обращения: 07.07.2014). К вопросу об оценке вероятности банкротства Текст научной статьи по специальности Экономика и экономические науки Аннотация научной статьи по экономике и экономическим наукам, автор научной работы — Рабинович Л. В статье доказывается необходимость и возможность прогнозирования вероятности банкротства. предлагается методика применения для этих целей стохастического имитационного моделирования метода Монте-Карло.

что приводит к значительному повышению достоверности оценки вероятности риска банкротства .

Похожие темы научных работ по экономике и экономическим наукам.

Фадеева Е.П., ON ASSESSMENT OF BANKRUPTCY PROBABILITY The article proves the necessity and possibility to predict the probability of bankruptcy, and suggests technique of applying for these purposes the stochastic imitation modeling Monte Carlo technique, as well as other techniques of bankruptcy diagnosing, which leads to sufficient increase of reliability of bankruptcy risk assessment.

Сделать оценку квартиры дешево для втб 24

Текст научной работы на тему «К вопросу об оценке вероятности банкротства» ?УДК 330.4 Л.М.

РАБИНОВИЧ, доктор экономических наук, профессор Институт экономики, управления и права (г.

ФАДЕЕВА, доктор экономики, кандидат физико-математических наук, доцент Набережночелнинский филиал Института экономики, управления и права (г. Казань) К ВОПРОСУ ОБ ОЦЕНКЕ ВЕРОЯТНОСТИ БАНКРОТСТВА В статье доказывается необходимость и возможность прогнозирования вероятности банкротства, предлагается методика применения для этих целей стохастического имитационного моделирования - метода Монте-Карло, а также других методик диагностики банкротства, что приводит к значительному повышению достоверности оценки вероятности риска банкротства.

Теория и методология определения вероятности банкротства В настоящее время важнейшей и наиболее обсуждаемой на всех уровнях темой является мировой финансово-экономический кризис. Нестабильность в мировой экономике способствует наступлению периода, который ряд экономистов называет «эпохой глобальной неопределенности», характерной чертой которой является резкий рост числа банкротств предприятий на фоне замедления темпов экономического развития.

Оценка стоимости квартиры в сбербанке

Поскольку степень активности участия России в процессах глобализации и экономической интеграции в последние годы резко возросла, постольку негативные явления в мировой экономике оказывают значительное и зачастую непредсказуемое влияние на происходящие внутри страны процессы. Очевидно, что для обеспечения стабильного функционирования предприятия в условиях сложной макроэкономической ситуации необходимо систематически осуществлять не только анализ текущего финансово-экономического состояния Капитализм без банкротства - все равно что христианство без преисподней. Франк Борман, американский астронавт и предприниматель предприятия, но и его раннюю диагностику на предмет возможного банкротства. Это обусловливает высокую актуальность разработки реальной и достоверной модели оценки риска банкротства, которая позволила бы своевременно прогнозировать кризисные ситуации на отечественных предприятиях.

Однако разработка отечественной модели прогнозирования банкротства наталкивается на отсутствие достаточно достоверной статистической информации, преднамеренное банкротство «процветающих» предприятий, отсутствие официальной статистики о фиктивных и заказных банкротствах, другие препятствия, обусловленные переходным периодом развития экономики РФ. Первые исследования, связанные с предсказанием возможных осложнений в финансово-экономической деятельности компаний, проводились в США еще в начале 30-х гг.

В современной практике финансово-хозяйственной деятельности зарубежных фирм для где лучше оценить автомобиль вероятности банкротства наиболее широкое применение получили модели, разработанные Э.

Однако, как отмечают многие российские исследователи, многочисленные попытки применения зарубежных моделей прогнозирования банкротства в отечественных условиях не принесли достаточно достоверных результатов. В связи с этим были предложены различные способы адаптации «импортных» моделей к российским где лучше оценить автомобиль условиям, в частности модели Z-счета Э.

Несовершенство зарубежных аналитических моделей привело к тому, что на базе их методологических подходов различными авторами в разные годы были разработаны следующие отечественные аналитические модели прогнозирования банкротства: - модель ученых Государственной экономической академии (г Иркутск) (модель А.

Онлайн оценка стоимости бизнеса

Беликова); - методика прогнозирования банкротства, разработанная учеными Государственного технологического университета (г.

Минск); - комплексный индикатор финансовой устойчивости предприятия, предложенный профессором В.В.

Как оценить машину после развода